基金从业考试《法律法规》模拟题_1

11、基金募集申请获得中国证监会核准前,基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务,不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。()

A、对

B、错

正确答案:A

解题思路:题干是基金销售职责规范中"禁止提前发行"的规定。

12、资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。()

A、对

B、错

正确答案:A

解题思路:资产配置是指根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行配置,通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。资产配置的目的在于以资产类别的历史表现及投资者风险偏好为基础,决定不同资产类别在投资组合中的所占比重,从而控制投资风险,提高基金的收益,避免承担不必要的风险。

13、基金是作为自身负债的一种受益凭证,具有间接证券的性质。()

A、对

B、错

正确答案:B

解题思路:证券投资基金是由资产管理机构发行的,不作为自身负债的一种受益凭证。受益凭证的发行方也不是直接需要资金的一方,因此具有间接证券的性质。但与间接证券不同的是,由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性,由投资者所有,不是资产管理机构的负债。

14、在我国,开放式基金的直销渠道是基金管理公司。()

A、对

B、错

正确答案:A

解题思路:目前,我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销,基金管理公司直销的销售体系,专业基金销售公司也在酝酿起步。

15、理财经理在执业过程中,应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()

A、对

B、错

正确答案:A

解题思路:理财经理在执业过程中,应严格遵守职业操守,充分了解客户的风险属性和投资偏好,及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示,并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。